От имени организации они привлекали денежные средства граждан, обещая им ежегодные выплаты 50% по договору займа. Однако исполнять взятые на себя обязательства мошенники не собирались», - говорится в сообщении Генпрокуратуры. В ведомстве уточнили, что с октября 2012 года по ноябрь 2014 года Гордееву и его подельникам удалось завоевать доверие 43 человек. Общая сумма причиненного им ущерба превысила 57 млн рублей. Уголовное дело направлено в Преображенский районный суд Москвы для рассмотрения по существу. Обвиняемый находится под стражей.
В Банке России отмечают, что «время жизни» финпирамиды сокращается, потому что повысилась скорость оперативного реагирования. Если год назад в среднем мошенникам удавалось действовать от 7 до 10 месяцев, то сейчас этот показатель составляет около 3 месяцев.
По оценкам Банка России и правоохранительных органов, ущерб от их незаконной деятельности в целом по стране за прошлый год сократился в 3,5 раза – до 1,5 млрд рублей. Количество финпирамид также снижается: в 2016 году регулятор выявил 180 таких организаций, годом ранее - 200. В прошлом году силами ГУ Банка России по Центральному федеральному округу было выявлено более 30 финансовых пирамид.
По каким признакам финансовую пирамиду можно определить обычным гражданам? Как напоминает начальник управления контроля и надзора за деятельностью микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов и ломбардов ГУ Банка России по Центральному федеральному округу Евгений Сухоцкий, если вам гарантируют доходность по привлеченным денежным средствам – не по вкладам - и при этом организация не является банком, стоит задуматься. Если обещается выше 15 процентов годовых или тем более ежемесячных, не стоит доверять таким фирмам.
Уголовная ответственность за организацию финансовых пирамид установлена федеральным законом в марте 2016 года: УК РФ дополнен новой статьей 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества». В качестве наказания установлены весомые штрафы, многолетние принудительные работы либо лишение свободы на срок до 6 лет.
Если человек оказался жертвой финансовой пирамиды, необходимо обратиться с заявлением в полицию. Выявляя мошеннические действия, Банк России также сообщает об этом в правоохранительные органы. В регионах ЦФО создано более двух десятков межведомственных рабочих групп, которые занимаются выявлением и пресечением деятельности нелегальных кредиторов и финансовых пирамид. В эти рабочие группы входят представители отделений Банка России, сотрудники прокуратуры и полиции.
«Мошенники стали очень изобретательны, поэтому, чтобы их изобличить, требуется много времени и сил. Но давайте скажем прямо: если человек занимался тем, что привлекал в пирамиду новых членов, рассказывая друзьям и знакомым, какой куш там можно сорвать, то он уже не жертва. Он может быть привлечен к делу, как соучастник» - отмечает Евгений Сухоцкий.
Для справки:
В ЦФО средний размер ущерба для каждого участника финансовой пирамиды оценивается в сумму от 40 тысяч до 80 тысяч рублей.
Пресс-служба ГУ Банка России по Центральному федеральному округу.